Verkehrswertermittlung von Grundstücken: Kommentar und Handbuch zur Ermittlung von Marktwerten (Verkehrswerten) und Beleihungswerten sowie zur … unter Berücksichtigung der ImmoWertV

Verkehrswertermittlung von Grundstücken: Kommentar und Handbuch zur Ermittlung von Marktwerten (Verkehrswerten) und Beleihungswerten sowie zur ... unter Berücksichtigung der ImmoWertV

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Kommentar und Handbuch zur Ermittlung von Marktwerten (Verkehrswerten) und Beleihungswerten sowie zur steuerlichen Bewertung unter Berücksichtigung der ImmoWertV
Gebundenes Buch
In der 8. Auflage werden Vergleichs-, Ertrags- und Sachwertverfahren umfassend auf der Grundlage der neuen Richtlinien und der gewandelten Wertermittlungspraxis dargestellt. Ein besonderer Schwerpunkt bildet dabei die Marktwertermittlung bebauter Grundstücke im Wege des Vergleichswertverfahrens sowie der erzielbaren Genauigkeit bzw. Unschärfe der Marktwertermittlung. In diesem Zusammenhang wird auch der Grundsatz der Modell- und Referenzkonformität beleuchtet, der ein Kernelement der modernen Marktwertermittlung darstellt. Darüber hinaus werden die Besonderheiten der steuerlichen Bewertung veranschaulicht, insbesondere für erbschafts- und schenkungssteuerliche, aber auch für grunderwerbssteuerliche Zwecke.
Daneben sind vor allem auch die zahlreichen Änderungen im Bau-, Steuer-, Fachplanungs- und Umweltrecht sowie Änderungen der Rechtsprechung (z.B. betr. Nießbrauch und der Landwirtschaft) berücksichtigt.
Alle praxisrelevanten Fragen werden umfassend behandelt und mit zahlreichen ausführlichen Beispielen aus der Praxis des Sachverständigen anschaulich dargestellt.



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Flip-Check-Budget – Was Sie in Ihr Budget einfließen lassen müssen, um Hausdurchsuchung zu erzielen

Viele Menschen werden durch Fernsehbilder von Menschen, die Materialien aus einem baufälligen Haus rissen, renovieren und verkaufen, profitieren. Der Gewinn, der von jedem Schlag erzielt wird, kann bescheiden oder erheblich sein – oder der Investor könnte alles verlieren, je nachdem, was vor oder während des Prozesses getroffen wurde.

Mein Haus schlägt Budgetcheckliste vor.

Der erste Punkt auf Ihrer Checkliste hat keinen direkten monetären Wert und kann nicht sein, in die Spalte Spesen hinzugefügt. Es ist jedoch eine wichtige "Zutat" für Ihr Budget: eine hervorragende Kredit-Score. Es sei denn, Sie finanzieren einen Flip komplett mit Bargeld oder durch private Mittel, eine hervorragende Kredit-Score arbeitet zu Ihren Gunsten bei den Banken – vor allem, wenn das Darlehen für ein Risiko-Projekt wie ein Haus Flip ist.

schauen wir uns die Besonderheiten Ihres Budgets an:

• Der After Repair Value (ARV): Die Bestimmung des ARV Ihres potenziellen Flip ist der Ausgangspunkt, auf dem Sie Ihre erwartete Kapitalrendite (Return on Investment, ROI) Haus ist auf den Markt gebracht. Ein vertrauenswürdiger Makler kann Ihnen helfen, den ARV der Immobilie zu schätzen.

• Rehabilitationskosten: Diese variieren stark, je nachdem, wie viel Reha-Arbeit erledigt werden muss. Ein Budget-Reparatur-Formular kann praktisch sein, um alle notwendigen Reparaturen zu verfolgen.

• Finanzierungskosten: Darunter fallen nicht nur das Darlehen, sondern auch die Kosten für die Beförderung des Hauses bis zum Verkauf:

o Finanzierungsdarlehen

o Grundsteuern

o Versorgung (Gas, Wasser, Strom)

o Sachversicherung

o HOA / Condo Gebühren

Wichtig ist hier zu beachten, dass je länger die Reha-Arbeit dauert und je länger das Post-Reha-Haus auf dem Markt bleibt, desto größer sind Ihre Tragkosten und der geringere Gewinn, den Sie möglicherweise realisieren.

• Maklergebühren: Sie können Ihr umgedrehtes Haus selbst verkaufen (FSOB – For Sale by Owner), aber wenn Sie den schnellsten Turnaround Ihrer Investition – und Gewinn – suchen, der sich auf einen guten Immobilienmakler verlässt, ist die Provision (und hilft Ihnen auf lange Sicht, Geld für Ihr Flip-Projekt zu sparen).

• Vergessene Kosten: Es handelt sich um zusätzliche Ausgaben, die häufig übersehen werden, einschließlich:

o Inspektionsgebühren

o Zinsen für Darlehen

o Eventualitäten

o Abschlusskosten

Das Durchschnittsbudget eines erfahrenen Hausfloppers wurde in diese Kostenprozente aufgeteilt:

• 53,25% = Kaufpreis

• 20% = Arbeit

• 6,5% = Materialien

• 8% = Tragende Kosten, Nebenkosten, Provisionen usw.

• 12.25% = Gewinn

Realistische Budgetierung = reduziertes Risiko

Es gibt nichts, was die Risiken des Hausumschlags vollständig eliminieren kann, aber ein realistisches Budget zu schaffen ist eine der wichtigsten einen Teil dieses Risikos verringern. Ein anderer Weg, um ein gewisses Risiko zu managen, besteht darin, sich gründlich über das Umblättern des Hauses zu informieren, bevor Sie Ihre erste Investition tätigen.

Die besten Wünsche für Ihr Haus, das den Erfolg schlägt!

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Source by Bill Len

What Homeowners Need to Know When Facing Foreclosure

Understanding the Foreclosure Process

What Is Foreclosure?

Foreclosure is the process that allows a lender to recover the amount owed on a defaulted loan by selling or taking ownership (repossession) of the property securing the loan. The foreclosure process begins when a lender files the appropriate documents with the appropriate officials (see below for more details).

Colorado Foreclosure Laws

Colorado foreclosures occur through both in-court (judicial) and out-of-court (non-judicial) proceedings.

The judicial process is used when no power of sale is present in the mortgage or deed of trust. The process begins when the mortgage lender files suit with the court system. The borrower then receives a letter from the court demanding payment. Typically, you’ll be given 30 days to respond with payment or a written response to the bank’s attorney and parties involved. If you do not respond within the time limit given, a judgment will be entered and the lender can request sale of the property by auction. If you file a written answer with the court, there is a hearing and the process takes longer and can even be forestalled. If a judgment is entered, then an auction date will be set, usually several months in the future. Once the property is sold, you’re served with an eviction notice by the sheriff’s office, and you must vacate the home immediately.

The most commonly practiced method of foreclosure in Colorado is the non-judicial foreclosure process. It is carried out by a Public Trustee who acts as an impartial party. The process begins when the lender files the required documents with the Public Trustee of the county in which the property is located. The Public Trustee then files a „Notice of Election and Demand“ (NED) with the county clerk and recorder. Once the NED is recorded, the Public Trustee Sale of the property is scheduled to take place between 110 and 125 days of the recording.

Pre-foreclosure Period

Many factors can lead to default of payment on a home loan and eventually foreclosure. Many are not the fault of the homeowner. Perhaps it is due to a hardship (loss of income, military deployment, health or family issues) or to „loan fraud“ or „creative financing“ by the banks (Adjustable Rate or ARM, Option ARM, Negative Amortization, or Interest Only loan). Whatever the cause, facing foreclosure is not an enjoyable experience.

The foreclosure process usually begins after the homeowner has missed several payments and different attempts have been made by the bank to collect. Let’s look at what typically takes place and what you can normally expect.

Day 1: You miss your first payment

Day 1-15: Grace period (Some lenders only allow 10 days)

Day 16-30: A late charge is assessed

Day 30: Borrower is in default

Day 45-60: Lender sends „demand“ or „breach“ letter, and phone calls begin

Day 60-90: Lender sends letters and makes phone calls. A repayment plan or a loan modification plan may be offered.

Day 90-105: The lender refers the loan to the loss mitigation department/foreclosure department and retains an attorney to handle the foreclosure.

Day 90-?????: The lender’s attorney files the required documents with the Public Trustee, who then files a NED with the county clerk and recorder. Once the NED is recorded, the property is scheduled to be sold within 110-125 days at a Public Trustee Sale.

Notice of Sale / Auction

Once the NED (Notice of Election and Demand) is recorded, the notice must be published in a newspaper of general circulation within the county where the property is located for a period of 5 consecutive weeks. The Public Trustee must also mail a copy of the published notice to the homeowner within 10 days. At least 21 days before the Public Trustee Sale, the Public Trustee must mail a notice to the homeowner describing how to redeem the property and stop the sale.

If the homeowner wants to redeem the property and stop the Public Trustee Sale, he must file an „Intent to Cure“ with the Public Trustee’s office at least 15 days prior to the foreclosure sale. He then has up till noon of the day before the sale to bring the loan current and redeem the property.

The Public Trustee typically conducts the sale at the courthouse. Bidders must register in advance and have funds available. At the sale, the public trustee reads the written bid submitted by the lender, then any registered party may bid. The winning bidder is given a certificate of purchase.

Redemption Period

There is no longer any redemption period for the homeowner after a foreclosure sale in Colorado.

How to Avoid Foreclosure -What Are Your Options?

FORECLOSURE!

It’s a harsh word that most people avoid thinking about…until they have to. If you are several months behind on your mortgage, without money for professional help, and at the end of your rope…foreclosure may be the ONLY thing you can think about. It preys on your mind and leaves you feeling lost and vulnerable to the come-ons of the unscrupulous ‚professionals‘ who say that they are experts in foreclosures, but aren’t. STOP!

You may be in a difficult situation, but it is not hopeless. Foreclosure is not your only option! My name is David Stitt, and I’ve got good news for you. You do have alternatives. You just can’t see them right now. But by the time you finish this short guide, your vision will have cleared and options for your future…good options…will be right before your eyes.

You are not alone! In the United States, foreclosure filings have increased consistently over the past few years, with more new foreclosures reported in every quarter, pushing the foreclosure market to record levels. So you are not alone. But if you’re like the many thousands of people facing foreclosure, you’re scared and confused. You’re overwhelmed by the legal mumbo-jumbo of foreclosure litigation. You don’t know who or what to trust. You’ve undoubtedly been pinned to the mat by Realtors and Attorneys, warning you about the dire consequences you’ll face if you don’t use their services. Or maybe you’ve worked with mortgage brokers. They promise the world – or world-class loans – and then they don’t deliver. And then there’s the holder of your mortgage who is unwilling (maybe after months of negotiating) to budge an inch when it comes to working out a more affordable payment plan.

After all you’ve probably been through, I’m not surprised that you’ve given up hope for a ‚good‘ solution and may feel resigned to accepting foreclosure and the years of damage it will do to your credit rating. Once again, STOP! Don’t fall into despair. Things are not as bad as they seem. There are other options.

A helping hand when you need it.

This Survival Guide is exactly what the name says it is: a simple, no-nonsense approach to foreclosures. It was created to help you and other homeowners become better informed about the details of the foreclosure process. I believe that knowledge is power…and I hope that this guide will give you the power to avoid foreclosure entirely.

Once you know the facts, you’ll be able to make a well-reasoned and thoughtful decision and then take action with the confidence that you’re doing what’s best for you.

On the next couple of pages, we are going to take a look at your different options and the pros and cons of each. You will be given the information you need to make a well-educated decision regarding your situation.

What Are Your Options?

Forbearance

Forbearance is a payment plan that a debtor enters into with a lender when they are unable to make timely payments, often due to illness or another temporary situation. In forbearance, the lender will allow you to delay payments for a short period. You agree that after missing payments for a few months you will bring the account current by making larger payments. The problem is, more than 85% of debtors default after the first payment. They cannot continue to make the inflated payments after the forbearance period ends, and they are right back where they started.

Loan Modification

A loan modification is a permanent change in one or more of the terms of a mortgagor’s loan. This may help you catch up by reducing the monthly payments to a more affordable level. You may qualify if you have recovered from a financial problem and can afford the new payment amount. However, Loss Mitigation Departments are now undermanned, under experienced, and overworked. Nightmare stories abound on the subject of patrons having to hound and harass Loss Mitigation Departments to get their paperwork pushed through to escape foreclosure. After all the hassle, most homeowners are still denied any help and end up in foreclosure.

Partial Claim

Your lender may be able to work with you to obtain a one-time payment (loan to be paid at end of mortgage) from the FHA-Insurance fund to bring your mortgage current. You may qualify if your loan is 4-12 months delinquent and you are able to start making full mortgage payments.

Deed-In-Lieu (Voluntary Foreclosure)

As a last resort, you may be able to voluntarily „give back“ your property to the lender. You may qualify if you are in default and don’t qualify for any of the other options, your attempts at selling the house before foreclosure were unsuccessful, and you don’t have another FHA mortgage in default. „Foreclosure“ will most likely be reported on your credit report.

Loan Assumption

This is where someone else takes over the payments of your loan, usually in exchange for your property. Loans made after 1988 are almost never assumable.

Bankruptcy

Many debtors will spend a lot of money for an attorney to file a Chapter 13 bankruptcy – which is really a payment plan – only to lose the house. In essence you are paying the attorney instead of the lender. Before acting, know how much the process will cost and what your new increased monthly payment will be. Also know that if you miss one payment, your Chapter 13 will be dismissed and you will need to file Chapter 7. This will cost more attorney fees, assets, including your house will be liquidated and your credit report will still show a foreclosure.

Sale of Property

If the homeowner has equity in the property they can and should consider selling the property. The homeowner will receive a check at closing for equity over and above what is owed and closing costs paid. Most homeowners in foreclosure, however, have little or no equity. Be careful listing with a Realtor that can tie up your property for months.

Do Nothing

When it comes to the threat of foreclosure, procrastination is a prescription for disaster. Doing nothing changes nothing. Unless you take action, you will end up in foreclosure and your credit will suffer for the next 5-7 years.

Pre-Foreclosure Sale (Short Sale)

The pre-foreclosure sale program allows the lender in default to sell his/her home and use the net sale proceeds to satisfy the mortgage debt, even though these proceeds are less than the amount owed. It has two major advantages over a foreclosure: (1) You may be eligible for a new home loan after just 2 years instead of 5. (2) You should be able to avoid a deficiency judgment. When a house is sold at auction, the chances of the foreclosing lender filing a deficiency judgment increases dramatically. They will have years to come after you or to sell it to someone else who will.

As you can see, there are several options to consider – but consider you must! You cannot afford to stick your head in the sand like an ostrich and do nothing. Being in the state of denial is a bad state to be in! And as we said earlier, procrastination is a prescription for disaster.

Questions You Need to Ask

Questions You Need to Ask Yourself

1. If I file Chapter 13 Bankruptcy, will temporary relief from my monthly mortgage payments mean that I will be able to stop foreclosure forever…or will I be unable to keep up with my payments when they resume and I end up in foreclosure again?

2. If I choose Forbearance or a lender payment plan that gives me temporary relief from payments I can’t afford now….will I be able to afford the inflated monthly payments that I’ll have to make in the future, or will I end up in foreclosure again?

3. If I am unable to meet my monthly expenses now, can I commit to a payment plan…or should I just give up my house to a lender with a Deed In Lieu and accept the bad foreclosure mark on my credit history?

4. If I do something now, will I have more options available to me…or should I wait until the sheriff is at my doorstep with an Order to Vacate and hope that he/she will show me mercy?

5. If I consult with an experienced Real Estate Investor, will I be able to get out of this situation without ruining my credit…or is my only option to spend thousands of dollars for Attorney fees, Realtor commissions and still run the possibility of losing my house?

Questions to Ask Your Mortgage Broker

1. Do you guarantee in writing that you will close my loan before my case goes before a judge in court?

2. What interest rate will you charge?

3. How many points do you charge?

4. What will my monthly payments be compared to what they are now? Higher? Lower? The same?

5. What will the total of all closing costs be?

Questions to Ask Your Attorney

1. If I file for Chapter 13 bankruptcy, will it stop foreclosure or just stall it?

2. What are your fees for filing bankruptcy papers and handling my case?

3. What will my monthly payments be compared to what they are now? Higher? Lower? The same?

4. What happens if I default on my payments because I can’t make them?

5. Can’t I file a bankruptcy myself at the courthouse and save thousands of dollars?

Questions to Ask Your Realtor

1. Do you guarantee in writing that you’ll sell my house before my case goes before a judge in court?

2. Do I have to pay your commission if I find someone on my own who wants to buy the house?

3. How much do I owe you if you don’t sell the house and I lose it to foreclosure due to a judge’s ruling?

4. If the sale price doesn’t cover my indebtedness and your commissions, do I have to reach into my own pocket to pay you?

5. How long will your listing contract tie up the house and entitle you to a commission?

Questions to Ask Your Foreclosing Lender

1. Can you work out a payment plan (forbearance) with me and will you put everything in writing before I agree to it?

2. If I agree to these terms, will you agree in writing to stop the foreclosure?

3. What will my monthly payments be, compared to what they are now? Higher? Lower? Same?

4. If I’m late on this payment plan, do you start where you left off with the foreclosure?

5. Since forbearance means a big increase in monthly payments, can you tell me how many people end up back in foreclosure because they cannot afford the monthly payment?

What To Do Now

Step 1: Get answers to your questions.

Not only do you need answers to the questions above, but there may be other questions you are asking yourself. Don’t be intimidated by the ‚experts‘ you’re consulting. Remember they work for you.

Step 2: Make a decision…and follow through on it!

Once you have the facts you can decide on how to proceed and who you need to help you. The sooner you act, the sooner you can reverse the downward spiral and change your credit from bad to better.

Step 3: Act Now!

After you’ve done your homework and feel you’ve come to an informed decision, you’re halfway there. Don’t let inertia set in. Don’t procrastinate. ACT NOW before your window of opportunity closes.

One final thing to consider: Get a Forensic Loan Audit!

A large majority of the loans made during the last 10 years, especially sub-prime and adjustable rate mortgages were not done properly and have errors and violations.

The Forensic Loan Audit is the FIRST STEP you should take to properly prepare for any type of litigation or any type of solution when dealing with your lender. Audits are used as a valuable tool to get your file to the top of the lender pile and to get your case noticed and heard!

The more violations found in your mortgage, the more LEVERAGE you have to argue your case against your lender. With millions of homeowners requesting financial solutions, it is increasingly more difficult to get the results you want when you need them. You need every tool, every amount of leverage possible! The Forensic Loan Audit is that tool!

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Source by David Stitt

Welche Faktoren beeinflussen den Wiederverkaufswert? Einfache Hausverbesserungen erhöhen den Wert Ihres Hauses

Es ist nie zu früh, um über den Verkauf Ihres Hauses nachzudenken, und viele Immobilienexperten sagen, dass die beste Zeit zu beginnen ist, bevor Sie es kaufen. Wenn Sie ein neues Zuhause kaufen, haben Sie die Chance, dass Sie es in fünf, zehn oder zwanzig Jahren verkaufen werden. Während der Wiederverkauf weit von der Prioritätenliste entfernt sein kann, sind einige interessante Fakten zu beachten. Einige attraktive Eigenschaften Ihres neuen Hauses könnten sich als Investitionen herausstellen, die sich nicht auszahlen, wenn es Zeit zum Verkaufen gibt, während andere Merkmale, die Sie jetzt übersehen, sich im Laufe der Zeit positiv auf den Wert Ihres Eigenheims auswirken könnten.

Bei der Suche nach einem neuen Zuhause sollte Ihre oberste Priorität immer noch Ihre eigenen Bedürfnisse und Wünsche sein, aber es kann nicht schaden, einen "Wiederverkaufswert" im Hinterkopf zu haben. Schließlich ist ein Haus ein riesiger Kauf, und es kann sich als eine große Investition herausstellen.

Alle Eigenschaften eines Hauses werden im Wesentlichen in den Preis eingebaut. Wenn Sie Ihr Bestes tun, um über den wahren Wert dieser Merkmale und insbesondere über ihre Auswirkungen auf den Wert über viele Jahre hinweg zu erfahren, haben Sie eine bessere Vorstellung davon, wie viel Sie zunächst zahlen sollten.

Features

Gute Lage Diese Objektbeschreibung wurde automatisch übersetzt.

Immobilienexperten stimmen darin überein, dass ein guter Standort der größte Faktor für die Wertsteigerung eines Hauses ist. Das Haus sollte in einer wachsenden Gemeinschaft sein; in der Nähe von Autobahnen und Gewerbegebieten, aber nicht so nah, dass die Nachbarschaft zu laut oder verstopft ist. Es ist auch eine gute Idee, Stadtdatensätze für jede vorgeschlagene Landnutzungsaktion zu prüfen, die den Bereich beeinflussen wird. Die Nachbarschaft könnte jetzt friedlich aussehen, aber die Stadt könnte planen, den Grünraum abzureißen, um eine neue Autobahn zu bauen.

Große Küche Die Wohnung ist in einem guten Zustand.

Die Küche ist einer der wichtigsten Räume im Haus. Es ist ein zentraler Ort für Versammlungen, und es ist ein Raum, in dem Sie viel Zeit verbringen.

Drei oder vier Schlafzimmer


Schlafzimmer bieten Platz zum Ausräumen, abgeschiedene Arbeitsplätze oder zusätzlichen Platz für eine wachsende Familie. Für den Wiederverkaufswert sind drei oder vier Schlafzimmer ideal. Wenn das Haus fünf oder mehr Schlafzimmer hat, stellen Sie sicher, dass der Preis nicht zu hoch ist. Sie sollten nicht mehr viel mehr bezahlen, da sie den Wiederverkaufswert nicht wesentlich erhöhen.

2.5 Badezimmer Dieses Objekt ist für die folgenden Objekte nicht verfügbar:

Ein Badezimmer im Hauptschlafzimmer, ein gemeinsames Badezimmer und ein halbes Badezimmer für die Gäste ist ideal. Wenn das Haus mehr als 2,5 Badezimmer hat, stellen Sie sicher, dass es den Preis nicht aufbläst, da mehr Badezimmer wenig tun, um den Wiederverkaufswert zu erhöhen.

Großes, rechteckiges Grundstück Es handelt sich hierbei um ein repräsentatives Objekt,

Die meisten Käufer suchen ein faires, rechteckiges, ebenes Grundstück. Kleine Werften, ungerade Formen oder geneigte Lose verringern den Wiederverkaufswert. Es sollte genügend Platz in den Vorder- und Hinterhöfen vorhanden sein, damit eine Person sie als zugänglich ansieht.

Stauraum ist ein Raum für Dekorationen oder Aktivitäten.

Ein begehbarer Kleiderschrank für das Schlafzimmer ist ein sehr wünschenswertes Merkmal. Abgesehen vom Hauptschlafzimmer sollte ein Haus genügend Stauraum haben, der überall verstreut ist.

Garage für zwei Autos

Abhängig von der Lage des Hauses, ist eine Garage für zwei Autos am wünschenswertesten. Wenn das Haus von anderen Häusern mit größeren Garagen umgeben ist, ist es am besten, eine größere Garage Größe zu berücksichtigen. Im Allgemeinen ist zwei die magische Zahl.

Verborgener Hauptwäscheraum

Eine Waschküche sollte außer Sichtweite sein, damit sie nicht zum Schandfleck wird, und sollte im Hauptgeschoss des Hauses liegen. Eine leicht zugängliche Waschküche kann auf Treppen hin und her zurückgeschnitten werden. Denken Sie daran, auch wenn eine unpraktische Waschküche kein Thema für Sie ist, könnte dies ein Problem für Ihre potentiellen Käufer sein, und es könnte den Wert Ihres Hauses beeinträchtigen.



Die Größe des Hauses kann seinen Wert abhängig von seinem Standort entweder erhöhen oder verringern. Wenn das Haus ein großes Luxushaus ist, das von kleineren Häusern umgeben ist, werden die umgebenden Häuser den Wert mit der Zeit nach unten ziehen. Auf der anderen Seite, wenn das Haus klein oder mittelgroß ist und es von größeren Häusern umgeben ist, könnte der Wert im Laufe der Zeit ansteigen.

Überraschende Features, die nicht zu Hause Wiederverkaufswert hinzufügen

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Eine Ansicht

Während eine schöne Aussicht den Augen leicht fällt, macht sie nicht viel für den Wert eines Hauses, und es könnte Ihnen eine Menge Geld kosten. Vergleichen Sie den Preis des Hauses, das eine Aussicht hat, mit einem anderen vergleichbaren Haus in dem Bereich, der keine Aussicht hat. Ist der Preis wegen der Aussicht aufgebläht?

Phantasievolle Landschaftsgestaltung [Phantasievolle Landschaftsgestaltung]

Es sei denn, Sie sind durch die schicke Landschaft beeindruckt, zahlen Sie nicht extra dafür. Landschaftsgestaltung kann ein Zeichen für ein Hobby oder eine Investition des Vorbesitzers sein. Wenn Sie sich nicht vorstellen können, die Landschaftsgestaltung in Zukunft zu genießen, lassen Sie den Verkäufer wissen. Wenn es dich nicht interessiert und du nicht bereit bist, die gleiche Menge an Zeit und Geld zu investieren wie der Vorbesitzer, wird sich die Landschaft irgendwann verschlechtern und du wirst nicht dein Geld verdienen, wenn es Zeit zum Verkauf gibt.

Schwimmbecken

Häuser mit Schwimmbädern waren vor einigen Jahren sehr beliebt, aber mit dem jüngsten Bewusstsein für Gefahren und Verletzungsstatistiken sind Familien mit Kindern nicht einverstanden.

Mehrfache Geschichten Mehrfachnennungen


In der Vergangenheit waren mehrstöckige Häuser sehr beliebt. Vor kurzem hat der Markt eine überraschende Verschiebung gemacht, und jetzt sind einstöckige Häuser viel wünschenswerter. Die Ausnahme bilden einstöckige Häuser, die von mehrstöckigen Häusern umgeben sind. In den meisten Fällen zahlt sich ein einstöckiges Haus am Ende mehr aus.

Kamine

Obwohl sie malerisch und tröstlich sind, machen Kamine wenig, um den Wert eines Hauses zu erhöhen. Lassen Sie den Verkäufer wissen, dass Sie dem Kamin gleichgültig gegenüberstehen, und Sie sehen es nicht als eine zusätzliche Eigenschaft des Hauses – zumindest nicht einen, der es wert ist, dafür zu bezahlen.

Home Wiederverkaufswert

Während Sie nach einem Zuhause suchen oder bereits eingezogen sind, können Sie immer über Möglichkeiten nachdenken, den Wiederverkaufswert zu erhöhen. Hier sind ein paar Tipps zu beachten:

Heimwerken

Während Sie in Ihrem Zuhause surfen, sehen Sie sich die "weniger als wünschenswerten" Funktionen an, um einige Verbesserungen im Home-Bereich vorzunehmen. Irgendwelche Ideen, die Sie haben, von der Farbe der Farbe zu neuen Möbeln, könnte einen großen Weg zur Erhöhung des Wertes des Hauses beitragen. Beurteilen Sie Ihre eigenen Fähigkeiten oder bilden Sie eine Beziehung zu einem Auftragnehmer und betrachten Sie das Haus aus der Perspektive eines Restaurators. Wenn das Grundstück geneigt ist, könnte eine neue Terrasse oder Veranda den Trick machen? Wenn das Haus nur zwei Badezimmer hat, könnte ein neues Badezimmer hinzugefügt werden?

Renovierung von Küchen und Bädern

Wenn Sie ein neues Haus auschecken und die Küche oder Badezimmer ungemütlich oder beengt erscheinen, sollten Sie die Kosten für die Renovierung dieser Zimmer im Vergleich zu den Einsparungen beim Kauf des Hauses in einem solchen Zustand berücksichtigen. Selbst Do-it-yourself-Reparaturen, wie neue Fliesen, neue Schränke oder ein neuer Anstrich können den Wert drastisch erhöhen. Denken Sie daran, dass die meisten Käufer die Küche am genauesten prüfen, wobei die Badezimmer eine enge Sekunde folgen, gefolgt vom Hauptschlafzimmer.

Hintergrundbild entfernen Hintergrundbild hinzufügen

Die meisten Käufer mögen keine Tapeten. Das Design ist oft datiert, und Käufer möchten es nicht selbst entfernen. Hier können Sie ein Hindernis in eine Chance verwandeln. Wenn Sie sich bemühen, die Tapete selbst zu entfernen, können Sie den Wiederverkaufswert des Hauses erheblich erhöhen.

Ihr Haus, wenn Sie die Tapete entfernen, stellen Sie sicher, dass die Wände eine neutrale Farbe haben, damit sich eine größere Anzahl von Käufern im Wesentlichen selbst ins Haus projizieren und sich ihr Leben in den Wänden vorstellen können. ist Ihr Zuhause

Während diese Tatsachen die Meinung vieler Immobilienexperten darstellen, ist das Nachdenken über den Wiederverkaufswert eines Hauses immer noch ein Ratespiel. Sie setzen darauf, dass die wertvollen Funktionen von heute in Zukunft erhalten bleiben. Es gibt viele bewährte Trends und es ist immer eine gute Idee, sich auf den lokalen Märkten und Nachbarschaften zu erziehen, in denen Sie planen, Ihre Suche zu beginnen. Während Ihr Haus eine große Investition ist, ist es auch einfach ein Zuhause. Sie müssen ein Haus finden, in dem Sie sich viele Jahre leben sehen können. Halten Sie diese Tipps im Hinterkopf, beginnen Sie Ihre Suche mit Zuversicht und Optimismus, und wenn Sie endlich ein neues Zuhause gefunden haben, wird es eine positive finanzielle Investition sein, sowie eine Investition in die Zukunft von Ihnen und Ihrer Familie.

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Die Besteuerung deutscher Immobilieninvestments eines Luxemburger FCP: Ertragsteuerliche Behandlung des Fonds Commun de Placement und seiner deutschen … – Internationalisierung, Band 49)

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Kauf von Immobilien in Nicaragua

Der erste Schritt zum Einkaufen für Immobilien in Nicaragua ist, alles zu vergessen, was Sie über den Prozess zu Hause wissen … egal wo zu Hause sein kann.

Lass mich von Anfang an eine Sache klar machen. Es gibt unglaubliche Schnäppchen zu kaufen Immobilien in Nicaragua haben. In der Tat gibt es keinen anderen Markt in Amerika, wo auf eine 40% Rendite auf Investitionen oder besser ist vernünftig. Allerdings gibt es nur wenige Ähnlichkeiten zwischen den Regeln und Vorschriften für die Immobilienwirtschaft in Nordamerika oder Europa und Nicaragua. Es liegt an diesem Mangel an Gemeinsamkeiten, dass ausländische Investoren oft in Schwierigkeiten geraten. Es gibt eine vorgefasste Vorstellung von Ausländern, dass die Nicaragua Immobilienbranche so sorgfältig geregelt ist wie anderswo, und es ist diese falsche Annahme, dass ausländische Investoren bis zu betrügen gesetzt werden. "19459002]

Immobilienmakler

Grundsätzlich gibt es kein solches Ding in Nicaragua als Immobilienvermittlung, dass ein Kanadier, Amerikaner oder Europäer den Begriff annehmen würde. Es gibt Immobilienvermittlungsbüros. Manche haben sogar vertraute Franchise-Namen, aber das ist, wo die Ähnlichkeit endet.

Es gibt keine beauftragte, formale Ausbildung von Immobilienverkäufern, noch gibt es spezielle Lizenzanforderungen. Jeder kann ein "Makler" werden, indem er für eine Händlerlizenz bezahlt oder eine nicaraguanische Firma einschließt. Ich bin nicht vorschlagen, dies bedeutet "alle" Immobilienverkäufe Menschen sind inkompetent oder untrainiert … viele sind. In der Tat gibt es eine Reihe von pensionierten Makler, die nach Nicaragua verlegt und erfolgreiche, aufrecht stehende Unternehmen. Allerdings gibt es noch viele, die überhaupt nicht kompetent sind und auf dem Rasierkamm zwischen ehrlichem Geschäft und völligem Betrug arbeiten. Caveat emptor again

Es gibt keine Bezirks- oder Bundesregulierungsbehörden, die die Immobilienbranche beherrschen. Immobilienverkäufe sind nicht mehr geregelt als ein Fahrzeugverkauf, der von einem Straßenverkäufer abgewickelt wird. Die endgültige Kriminalität wird von den Behörden nicht ignoriert, aber wenn der Täter in Haft genommen wird, ist es unwahrscheinlich, dass er das verlorene Geld zurückgewinnt. Die Rache sollte einen fleeced Käufer besser fühlen. Nicaraguanische Gefängnisse existieren, um Verbrecher zu bestrafen, nicht zu rehabilitieren, und sie sind die Hölle auf Erden. Leider sind die meisten Probleme, die bei einer Immobilien-Transaktion auftreten können, als Zivilangelegenheiten durch die Strafverfolgung angesehen und müssen als solche behandelt werden. Kurz gesagt, was Geld du denkst, du wurdest aus … betrachte es verloren. Sogar mit einem Urteil in der Gerechtigkeit des Klägers, sammelt das Geld, das in einem Urteil geschuldet wird, selten.

Ein ernstes Manko auf dem Nicaragua Immobilienmarkt ist, dass es nichts ähnelt wie ein Multi Listing Service (MLS). Das Fehlen jeglicher Form von MLS bedeutet, dass es kein zentrales Registry von Immobilien zum Verkauf gibt, noch irgendwelche Informationen darüber, was eine Immobilie verkauft hat. Das Ergebnis ist, dass es sehr schwierig ist zu entscheiden, was ein Haus oder Gewerbegebäude in einer bestimmten Nachbarschaft wert ist, da es keine vergleichbaren Eigentumsgeschäfte gibt, um als Führer zu verwenden. Gutachter stützen ihre Schätzungen auf Ersatzkosten meistens, und was auch immer sie bieten, ist reine Vermutung Arbeit. Ironischerweise verlangen Banken Schätzungen, die von lizenzierten nicaraguanischen Gutachtern erstellt werden, wenn eine Hypothek finanziert wird.

Es gibt keine solche Sache in Nicaragua als eine Auflistung ähnlich wie die meisten Ausländer den Begriff verstehen würden. Immobilien-Käufer wird ein Makler sagen, dass er oder sie hat eine Auflistung, aber es ist üblich, zwei oder mehr Immobilien-Zeichen auf einer einzigen Eigenschaft zu sehen. Ebenso kann die gleiche Eigenschaft auf mehreren Immobilien-Firmen-Websites erscheinen und von zahlreichen verschiedenen Personen online beworben werden. Verwirrend, können die angekündigten Preise für das gleiche Haus variieren, manchmal durch Zehntausende von Dollar. Nicaraguaner, die ihre Häuser verkaufen, sperren sich selten in eine Vereinbarung mit einer Partei, die ihr Land, Haus oder Gewerbegebäude verkaufen möchte. Wenn du etwas verkaufen möchtest, ist die Annahme, je mehr Leute versuchen, es besser zu verkaufen. Und von mehr Menschen können die Makler, der Besitzer selbst, ihre Familie und Freunde, ein Nachbar oder ein Pferdekutschenfahrer sein. Dies scheint chaotisch zu einem Ausländer Einkaufen für einen Ruhestand oder Ferienhaus zu Hause, aber es macht Sinn für Nicaraguaner. Ohne einen MLS-Service, der es zahlreichen Realtors ermöglicht, potenziellen Käufern eine börsennotierte Immobilie zu zeigen, lassen Sie alle versuchen, eine Immobilie zu verkaufen, scheint der beste Weg, um Belichtung zu bekommen.

Ein weiterer Missverständnis ausländische Käufer haben beim Kauf von Immobilien in Nicaragua ist, dass der Verkäufer den Immobilienmakler bezahlt. Dies ist manchmal der Fall, aber auch wenn es der Käufer kann gebeten werden, die Provision zu bezahlen. Ja, das ist in Nicaragua legal. In der Tat konnte nicht nur eine Provision von dem Verkäufer und Käufer bezahlt werden, aber der Immobilienmakler kann einen Betrag hinzugefügt haben, was der Verkäufer tatsächlich in seiner Hand will. Das ist auch legal. Das Worst-Case-Szenario ist, dass der Verkäufer US $ 50.000 für seine oder ihre Heimat will. Die Verkäufer bietet jedem, der das Haus verkauft, US $ 1000 oder einen Prozentsatz. Der Immobilienverkauf Agent bewirbt das Haus für US $ 59.900, so dass Verhandlungsraum. Ein Käufer setzt sich auf US $ 55.000, aber es wird gesagt, dass in Nicaraguan der Käufer zahlt die Kommission. Nicht wirklich die Wahrheit, aber häufig genug, dass die Leute denken, dass es eine Regel ist. Die angeforderte Provision kann bis zu 10% sein, oder es kann eine pauschale Gebühr sein. Sobald alles gesagt und getan ist und der Käufer stimmt zu, die Eigenschaft für US $ 55.000 zu kaufen. In einem solchen Fall wird der "Agent" auf eine nicht erstattungsfähige US $ 5000 Anzahlung bestehen. Bei der Schließung erhält der Verkäufer die US $ 50.000, die er oder sie wollte und der Verkauf Agent pippt den Rest.

Ich weiß von einem Käufer, der einen "Makler" US $ 65.000 übergeben, um eine 3 Hektar großen Farm mit einem kleinen Haus zu kaufen auf dem Grundstück. Der "Makler" ging dann zum Besitzer des Grundstücks und zahlte ihm US $ 20.000, um das Land zu kaufen. Es wird schlimmer … der "Makler" hat sich nie die Mühe gemacht, den Titel zu überweisen, bis der Käufer entdeckte, dass er nicht der Besitzer war, als er versuchte, längst überfällige Steuern zu bezahlen. Am Ende wurde das Eigentum von einem Entwickler für wenig mehr als die ursprüngliche US $ 65.000 gekauft, aber 8 Jahre der Anerkennung später. In einem anderen Fall kauften die Europäer ein Haus und überbezahlten US $ 85.000. Natürlich basierten sie ihr Angebot auf die europäischen Immobilienwerte, die sie wussten, es wurde davon ausgegangen, dass sie ein Schnäppchen bekamen. Der "Makler" steckte die US $ 85.000 und eine Provision, die er den Kauf auch bezahlte.

Der Weg, um zu navigieren, was Ausländer als Marktchaos sehen, ist es, einen kenntnisreichen Immobilienberater zu benutzen, um eine Immobilie zu finden, die Sie wollen, den Preis zu verhandeln und Bedingungen, führen die notwendige Due Diligence, validieren den Titel und Umfrage, und so weiter. Dies ist eine gebührenpflichtige Dienstleistung, aber weit weniger teuer als eine prozentuale Verkaufsprovision, und weit, weit weniger als ein kostspieliger Fehler wäre. Ein solcher Dienst ist Nica Investments, eine Immobilienberatung, die ausländische Investoren, die Immobilien oder Unternehmen in Nicaragua kaufen, unterstützt.

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Flip Checkliste Budget – Was Sie brauchen, um auf Ihr Budget für House Flipping

Viele Menschen sind in Haus spiegeln von Fernsehen Bilder von Menschen zerreißen Materialien aus einem verfallenen Haus, renoviert es und verkauft es für eine erhebliche profitieren. Der Gewinn, der von jedem Flip realisiert wird, kann bescheiden oder erheblich sein – oder der Investor könnte alles verlieren, je nachdem, welche Entscheidungen vor oder während des Prozesses getroffen wurden.

Mein Haus Flipping Budget Checkliste

Bevor Sie einkaufen gehen die perfekte Rehab-to-Flip-Eigenschaft, müssen Sie ein Budget für das gesamte Projekt erstellen, nicht nur die Kauf- und Reha-Ausgaben.

Der erste Artikel auf Ihrer Checkliste hat keinen direkten Geldwert und kann nicht sein in die Spalte Spalte hinzugefügt. Allerdings ist es ein wichtiger "Zutat" für Ihr Budget: eine hervorragende Kredit-Score. Es sei denn, Sie finanzieren einen Flip ganz mit Bargeld oder durch private Mittel, eine hervorragende Kredit-Score funktioniert zu Ihren Gunsten mit den Banken – vor allem, wenn das Darlehen ist für ein High-Risk-Projekt wie ein Haus Flip

Nun, Lassen Sie uns die Besonderheiten Ihres Budgets betrachten:

• Der Nachreparaturwert (ARV): Die Bestimmung des ARV Ihres potenziellen Flip ist der Ausgangspunkt, auf dem Sie Ihren erwarteten Return on Investment (ROI) stützen können Haus wird auf den Markt gebracht. Ein vertrauenswürdiger Makler kann Ihnen helfen, die ARV der Immobilie zu schätzen.

• Reha-Kosten: Diese variieren stark, je nachdem wie viel Rehabilitation durchgeführt werden muss. Ein Budget-Reparatur-Formular kann praktisch für die Verfolgung aller Reparaturen erforderlich sein.

• Finanzierungs- / Transportkosten: Dazu gehören nicht nur das Darlehen, sondern auch die Kosten für die Beförderung des Hauses bis zum Verkauf:

o Finanzierungsdarlehen

o Grundsteuern

o Dienstprogramme (Gas, Wasser, elektrisch)

o Sachversicherung

o HOA / Condo Gebühren

Ein wichtiger Punkt hier ist, dass je länger die Reha-Arbeit dauert und / oder je länger das Post-Reha-Haus auf dem Markt bleibt, desto größer sind Ihre Transportkosten und der geringere Gewinn, den Sie realisieren können.

• Realtor's Gebühren: Sie können Ihr umgeschlagenes Haus selbst verkaufen (FSOB – For Sale by Owner), aber wenn Sie auf der Suche nach dem schnellsten Turnaround auf Ihre Investition – und Profit – verlassen sich auf eine gute Immobilienmakler ist die Provisionsgebühr wert (und tatsächlich hilft Ihnen, Geld auf Ihrem Flip-Projekt auf lange Sicht zu sparen).

• Vergessene Kosten: Das sind zusätzliche Aufwendungen für Hausspiegeln, die oft übersehen werden, darunter:

o Prüfungsgebühren

o Darlehenszinsen

o Zufälligkeiten

o Verschlusskosten

In diesem Kostenanteil wurde ein durchschnittliches Budget des erfahrenen Hausflippers unterbrochen:

• 53,25% = Kaufpreis

• 20% = Arbeit

• 6,5% = Materialien

• 8% = Kosten, Versorgungsunternehmen, Provisionen usw.

• 12,25% = Profit

Realistische Budgetierung = reduziertes Risiko

Es gibt nichts, was die Risiken des Hauses, die ein realistisches Budget verursachen, vollständig beseitigen kann etwas von diesem Risiko abschwächen. Ein weiterer Weg zu "verwalten" einige der Gefahr ist es, so gründlich kenntnisreich über Haus spiegeln, bevor Sie Ihre erste Investition zu machen. Und ein letzter Weg, um das Risiko zu bewältigen, ist, dem alten Sprichwort zu folgen und niemals mehr zu investieren, als Sie es sich leisten können, zu verlieren.

Die besten Wünsche für Ihr Haus, die den Erfolg spiegeln!

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